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普惠财富016号集合资金信托计划第六次募集公告

2018年08月24日



尊敬的客户:


您好!我公司已设立“北京信托•普惠财富016号集合资金信托计划”(以下简称“本信托计划”),本信托计划成立日期为【2018】年【06】月【01】日,截至【2018】年【08】月【22】日,本信托计划已募集【10783】万元。现将本信托计划第六次募集的相关事宜公告如下:


一、 本信托计划简介


计划名称

北京信托普惠财富016号集合资金信托计划

计划类型

固定收益类集合资金信托计划

受托人

北京国际信托有限公司

信托规模

信托计划项下的信托单位分为优先信托单位和劣后信托单位,总份数约为30,000其中优先信托单位总份数约为21,400万份,劣后信托单位总份数约为8,600万份,优先信托单位与劣后信托单位的配比比例为不高于2.5:1。信托计划的具体规模以最终实际募集的规模为准。受托人可根据实际情况确定第i期信托单位的规模,第i期优先信托单位与第i期劣后信托单位的配比比例不高于2.5:1

信托期限

本信托计划期限为自信托计划成立之日起3年。信托计划根据信托合同的约定可以全部或部分提前终止或延期i期信托单位存续期限不超过24个月,第i期信托单位存续满6个月后可提前结束。受托人有权根据信托合同的约定及第i期信托财产运用情况延长第i期信托单位存续期限或者提前终止全部或部分第i期信托单位。

信托单位

信托受益权等额划分为信托单位。本信托计划项下信托单位根据受托人发行的先后顺序分为第i期信托单位,第i期信托单位包括第i期优先信托单位和第i期劣后信托单位。

投资方向

1、受托人与旺泰金控签署《合作协议》,受托人与旺泰金控在个人住房贷款领域进行合作,其中包括,受托人委托旺泰金控根据《合作协议》的约定对个人住房抵押信托贷款相关事项进行管理,旺泰金控提供“助贷”服务。旺泰金控向受托人提供符合标准的借款人。受托人与借款人签订《信托贷款合同》,约定受托人以信托计划所募集的信托资金向借款人发放个人住房抵押贷款(仅限于北京市特定区域的房产)。借款人只能将信托贷款用于个人合法消费支出和正常生产经营活动。借款人不得将信托贷款用于以下用途:房地产、股票、证券投资或股权性投资、从事非法经营活动、行贿以及其他法律法规禁止或限制的领域。

2、根据《信托业保障基金管理办法》(银监发[2014]50号)、《中国银监会办公厅关于做好信托业保障基金筹集和管理等有关具体事项的通知》(银监办发[2015]32号)等法律法规及中国信托业保障基金(“保障基金”)的相关协议文件的规定,受托人以信托计划实际募集金额的1%向保障基金公司认购信托业保障基金。

3、信托计划存续期间内,受托人有权将闲置/剩余资金运用于银行存款、国债、货币市场基金等低风险高流动性的金融产品。

募集

本信托计划的信托资金可以分次募集,每个募集期可分多个销售期。

风险控制

1、受托人与保证人旺泰集团、鼎成典当行、程宝仁、张绍昆分别签署《保证合同》,为借款人在《信托贷款合同》项下全部义务的履行提供无条件、不可撤销的承担最高额度为人民币395,040,000.00元债权的最高额连带责任保证担保。

2、受托人与借款人签署《抵押合同》,以借款人名下房产及所占范围内的国有土地使用权为借款人在《信托贷款合同》项下的全部义务的履行向受托人提供抵押担保。

3、受托人与旺泰金控签署《差额补足协议》,旺泰金控为1)每个第i期的贷款本息核算期内信托财产专户实际收到的款项未能达到约定金额的部分;以及2)受托人对外处置信托贷款债权所获得的相应款项不足约定金额的部分承担差额补足义务。

4、对于逾期达到10天以上的信托贷款,旺泰金控承诺于每个自然月第一个工作日进行收购逾期信托贷款债权并向受托人支付收购价款。信托计划预计存续期限届满之日或信托计划项下第i期信托单位预计存续期限届满之日时,如信托财产为债权形式的资产,旺泰金控应收购信托贷款债权并向受托人支付收购价款。

利益分配

本信托计划下优先受益人的信托利益原则上以现金形式分配,由受托人在每个第i期优先分配日(指每个第i期优先信托利益核算日后5个工作日内的任意一日)划付至相应的优先受益人的信托利益分配账户;本信托计划下劣后受益人的信托收益原则上以现金形式分配,由受托人在每个第i期劣后分配日(指每个第i期劣后信托利益核算日后5个工作日内的任意一日)划付至劣后受益人的信托利益分配账户;优先受益权项下信托利益分配顺位优先于劣后受益权;第i期优先信托利益核算日指第i期信托单位计入日起每自然季度末月的10日(即310日、610日、910日、1210日)受托人根据信托计划运行情况不时确定的日期以及第i期信托单位预计存续期限届满之日;i期劣后信托利益核算日指第i期信托单位计入日起每半个自然年度末月的10(即610日、1210日)受托人根据信托计划运行情况不时确定的日期以及第i期信托单位预计存续期限届满之日。第i期信托单位终止时,受托人按照信托合同的约定在第i期信托财产支付完毕全部应由第i期信托财产承担的相关税费和信托费用(不含业绩报酬)、第三人的负债、按照当期适用的业绩比较基准计算的第i期全部优先受益人可获得的信托收益和信托本金、第i期劣后受益人可获得的信托收益和信托本金后还有剩余的,则剩余50%i期信托财产作为第i期业绩报酬向受托人支付。受托人有权优先以现金形式收取业绩报酬。剩余50%i期信托财产则作为第i期剩余信托收益向第i期劣后受益人进行现状分配(即货币形式信托财产以货币方式分配,非货币形式信托财产则以本条约定的方式进行分配)。受托人进行非货币形式分配的,受托人于第i期信托单位终止后向第i期劣后受益人移交相关权利凭证(如有),同时向债务人、担保人(如有)发出转让通知,如债务人、担保人(如有)向受托人提交确认收到上述转让通知的回执,则受托人应将债务人、担保人(如有)确认收到上述转让通知的回执及时移交至第i期劣后受益人。

i期信托单位终止时,受托人按照信托合同的约定在第i期信托财产支付完毕全部应由第i期信托财产承担的相关税费和信托费用(不含业绩报酬)、第三人的负债、按照当期适用的业绩比较基准计算的第i期全部优先受益人可获得的信托收益和信托本金、第i期劣后受益人可获得的信托收益后,如剩余第i期信托财产不足以分配第i期劣后受益人信托本金的,受托人以届时剩余第i期信托财产现状方式向第i期劣后受益人分配第i期信托本金。



二、 第六次募集发行信托单位的相关信息


1. 信托单位期次:本次募集发行的信托单位为第六期信托单位。


2. 优先信托利益核算日:本期优先信托单位信托利益核算日为本期信托单位成立日起每自然季度末月的10日(即310日、610日、910日、1210日)、受托人根据信托计划运行情况不时确定的日期以及本期信托单位终止日。


3. 劣后信托利益核算日:本期劣后信托单位信托利益核算日为本期信托单位成立日起每半个自然年度末月的10日(即610日、1210日)、受托人根据信托计划运行情况不时确定的日期以及本期信托单位终止日。


4. 优先信托利益核算期:本期优先信托单位信托利益核算期为一个优先信托利益核算日(含该日)至下一个优先信托利益核算日(不含该日)的期间。其中,第一个优先信托利益核算期是指从本期信托单位计入日(含该日)至第一个优先信托利益核算日(不含该日)的期间。最后一个优先信托利益核算期是指从上一个优先信托利益核算日(含该日)至本期信托单位终止日(不含该日)的期间。


5. 劣后信托利益核算期:本期劣后信托单位信托利益核算期为一个劣后信托利益核算日(含该日)至下一个劣后信托利益核算日(不含该日)的期间。其中,第一个劣后信托利益核算期是指从本期信托单位计入日(含该日)至第一个劣后信托利益核算日(不含该日)的期间。最后一个劣后信托利益核算期是指从上一个劣后信托利益核算日(含该日)至本期信托单位终止日(不含该日)的期间。


6. 本期信托资金的管理、运用和处分方式:受托人与借款人签订《信托贷款合同》,约定受托人以信托计划所募集的信托资金向借款人发放个人住房抵押贷款(仅限于北京市特定区域的房产)。借款人只能将信托贷款用于个人合法消费支出和正常生产经营活动。借款人不得将信托贷款用于以下用途:房地产、股票、证券投资或股权性投资、从事非法经营活动、行贿以及其他法律法规禁止或限制的领域。


7. 存续期限:本期信托单位存续期限均为12个月,自信托单位计入日起算。


8. 本次募集发行的信托单位根据信托合同的约定可以全部或部分提前终止或延期。


9. 信托单位类别及业绩比较基准(为避免歧义,下述并不构成受托人对信托资金不受损失、或者信托资金最低收益的任何承诺)


本期信托单位区分为优先信托单位和劣后信托单位。


优先信托单位的业绩比较基准为:


信托单位类别

认购资金金额

第六期 优先级信托单位 业绩比较基准

A6

100万元(含)~300万元(不含)

7.5%/

B6

300万元以上

7.7%/



劣后信托单位不设业绩比较基准。


在本期信托单位存续期内,上述业绩比较基准不调整;如果同一投资者签署两份以上(含两份)信托合同,认购资金金额不累积计算。


本信托募集期内设置多个销售期的,受托人有权确定每个销售期内的信托单位类别及其业绩比较基准,具体以受托人届时公告为准。


三、 第六次募集的发行规模


1. 本次发行的信托单位,每一份的价格为人民币1元。


2. 本信托计划第六次募集信托单位规模约为【 3500】万份,其中优先信托单位总份数不超过【2500 】万份,劣后信托单位总份数约为【1000 】万份,优先信托单位与劣后信托单位的配比比例不高于2.5:1。具体募集规模以第六次募集期内实际募集的信托资金为准。


四、 第六次募集的募集期


1. 本次募集的募集期为自【2018 】年【08】月【22】日至【2018】年【12】月【31】日,受托人有权根据资金募集的实际情况宣布提前结束或延长本次募集期。


2. 本次募集期内,受托人有权根据募集情况一次性募集或分多个销售期募集。受托人有权根据信托计划的实际募集情况延长或提前终止销售期。


3. 在本次募集期内,募集的优先信托单位达到【250】万份,劣后信托单位达到【100】万份,且优先信托单位与劣后信托单位的配比比例为不高于2.5:1时,受托人有权宣布本次募集成功。本次募集成功后,受托人有权随时运用募集的信托资金。本次募集期内各销售期申购信托单位的投资者,于其申购的信托单位计入日起视为申购成功并加入信托计划,享有信托利益。受托人在上述信托单位计入日起5个工作日内将上述事项向投资者进行披露。


4. 本次募集期内,受托人有权根据信托合同的实际情况宣布本次募集期提前结束。


5. 如本次募集期届满而募集的优先信托单位低于【250】万份,或劣后信托单位低于【100】万份,或优先信托单位与劣后信托单位的配比比例高于2.5:1,则本次募集不成功。


五、 信托单位的申购


1. 必备证件


个人投资者:需提供本人的有效身份证件(居民身份证、护照等)原件及复印件、本人的银行借记卡或活期存折;若委托他人代办的,则代办人除需持上述文件外,还需持代办人本人身份证原件和委托人授权委托书。


机构投资者:需提供机构营业执照复印件(需加盖公章)、组织机构代码证复印件(如有,需加盖公章)、税务登记证复印件(如有,需加盖公章)、公司章程复印件(需加盖公章),若经办人为机构法定代表人或负责人本人,需机构法定代表人或负责人身份证件原件和法定代表人或负责人身份证件复印件(需加盖公章);若经办人不是机构法定代表人或负责人本人,则经办人除需持上述文件外,还需持经办人身份证原件和由机构法定代表人或负责人签名并加盖公章的授权委托书。


2. 信托财产专户


投资者申购信托单位的,须将申购资金划付至以下信托财产专户:


账户名称:北京国际信托有限公司


银行账号: 010900161810400


开户银行:招商银行股份有限公司北京丰台科技园支行


六、 第六次募集的募集期利息的处理


1. 如本次募集成功,受托人无须就投资者交付的申购资金向受益人支付自交付日(含该日)起至信托单位计入日(不含该日)止的期间内产生的银行活期存款利息。


2. 如本次募集不成功,受托人于本次募集期结束后10个工作日内将投资者交付的申购资金(不含银行活期存款利息)退还给投资者。由此产生的银行划款费用从应向各投资者退还的款项中扣除,除此之外产生的其他相关债务和费用,除信托文件另有约定外,由受托人以固有财产承担。受托人返还前述款项及利息之后,受托人就信托合同所列事项免除一切相关责任。


七、 信托利益的计算


1. 信托利益的计算与分配


1)在本期信托单位存续期间,受托人负责计算本期受益人的信托收益的数额,并于优先核算日对应之优先分配日以可供分配的本期货币形式信托财产为限向本期各优先受益人分配对应优先核算期的信托收益,直至本期各优先受益人获得分配的该优先核算期的信托收益达到按照该优先核算期适用的业绩比较基准计算的本期各优先受益人可获分配的信托收益为止;于劣后核算日对应之劣后分配日以当期实际收到本期信托贷款利息扣除应由本期信托财产承担的信托费用(不含业绩报酬)、负债以及按照当期适用的业绩比较基准计算的本期全部优先受益人可获得的信托收益后的余额为限向本期各劣后受益人分配支付对应劣后核算期的信托收益。优先受益权项下信托利益分配顺位优先于劣后受益权。就本期各优先受益人而言,每个优先核算期内,本期各优先受益人持有的每一份优先信托单位可获得的信托收益不超过以下公式计算的金额:该份优先信托单位×1元×该份优先信托单位在该核算期内适用的业绩比较基准×该份优先信托单位在该优先核算期的实际存续天数÷365


2)受托人于优先核算日对应之优先分配日向各优先受益人分配信托本金(如有)。


3)本期信托单位终止时,受托人按照信托合同的约定在本期信托财产支付完毕全部应由本期信托财产承担的相关税费和信托费用(不含业绩报酬)、第三人的负债、按照本期适用的业绩比较基准计算的本期全部优先受益人可获得的信托收益和信托本金、本期劣后受益人可获得的信托收益后,受托人将本期剩余信托财产(如有)以本期信托单位终止时本期信托财产现状方式向本期劣后受益人分配本期信托本金。受托人于本期信托单位终止后向本期劣后受益人移交相关权利凭证(如有),同时向债务人、担保人(如有)发出转让通知,如债务人、担保人(如有)向受托人提交确认收到上述转让通知的回执,则受托人应将债务人、担保人(如有)确认收到上述转让通知的回执及时移交至本期劣后受益人。


劣后受益人承诺无条件接受信托财产现状分配方式,同意受托人以维持本期信托单位终止时非货币形式财产现状方式向其分配本期信托财产且受托人无需再与其另行签订协议。该部分非货币形式本期信托财产于受托人发出转让通知书之日起便视为已向其分配完毕。在此情况下,劣后受益人应自行向相关债务人行使债权,并向相关债权人履行债务,相关后果和责任由劣后受益人全部承担,受托人仅在提供相关手续上予以配合而无其他义务。劣后受益人承诺自愿放弃信托财产现状分配后的任何抗辩权。


2. 特别约定


本募集公告关于“信托利益”、“信托收益”、“信托本金”等的表述,并不意味着受托人保证受益人实际取得相应数额的信托利益,不意味着受托人保证信托财产不受损失。


本合同项下的“业绩比较基准”仅是投资目标而不是受托人对信托收益的保证,并不意味着受托人向受益人保证其信托本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺。信托计划实际收益率有可能低于业绩比较基准,在严重发生相关风险的情况下甚至有可能发生本金亏损,实际收益率为负。


八、 风险揭示和风险承担


在信托财产管理运用和处分过程中,存在法律与政策风险、信托财产独立性风险、市场风险、受托人管理风险、合作方旺泰金控的操作风险、保管人等的经营及操作风险、净值化管理与估值风险、本金损失风险、不可抗力风险、流动性风险、信用风险、网络风险、资金划付风险、提前终止和延期的风险、担保风险、保障基金运营风险等风险,请仔细阅读《信托合同》中“风险揭示与风险承担”条款的内容。


受托人管理信托财产应恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。受托人依据本信托合同及信托计划文件约定管理信托财产所产生的风险,由信托财产承担。受托人因违背本信托合同、信托计划文件处理信托事务不当而造成信托财产损失的,由受托人以固有财产赔偿;不足赔偿时,由投资者自担。但该赔偿以信托财产的实际损失为上限,并不得超过信托财产本身。


受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务,并谨慎管理信托财产,但不承诺信托财产不受损失,亦不承诺信托财产的最低收益。


委托人已详阅本信托计划全部信托文件和备查之各项法律文件,且受托人已就上述文件进行充分、完整、并无任何遗漏或误解的说明,委托人对所有条款无异议,理解因合同条款及相关交易所可能产生的其他风险并愿意承担相关全部风险。


九、 法律意见书摘要


北京市环球律师事务所为本信托计划出具了法律意见书,确认受托人具有发行信托计划的主体资格,本集合资金信托计划各项条件均符合《信托法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规、规章及规范性文件的规定。


十、 说明


1. 本募集公告是《北京信托•普惠财富016号集合资金信托计划信托合同》(以下简称“《信托合同》”)的组成部分,本《募集公告》使用的词语或简称与《信托合同》中的词语或简称具有相同的含义。


2. 本募集公告未约定事项,以《信托合同》的约定为准。


3. 关于本信托计划的详细信息,请详阅《信托合同》、《北京信托•普惠财富016号集合资金信托计划说明书》、《北京信托•普惠财富016号集合资金信托计划信托单位认购/申购风险申明书》等信托文件的约定。


4. 您可以登录我公司网站www.bjitic.com,了解本信托计划运作情况和我公司将推出的其他信托产品信息。如您对本信托计划有疑问或对客户服务有任何要求,请联系我公司。联系电话:400-610-8899010-59680800


北京国际信托有限公司


2018】年【08】月【22】日



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