阜兴系“百亿集资诈骗”

2019年5月上海市人民检察院第二分院发布公告，以涉嫌集资诈骗罪，对上海阜兴实业集团有限公司多位高层人员依法批准逮捕。

阜兴集团是一家集商业地产、资产管理、金融、贸易和文化传媒等产业于一体大型民营集团。阜兴系案件爆雷后，近万名投资人，300亿元资金掉入了私募大劫案的泥潭。

阜兴系“百亿集资诈骗”是怎样发生的呢？

上海警方调查后发现，阜兴系对于诈骗的设计相当精妙，大致分为明、暗两条线，展开布局及控制。明线方面，以阜兴实业为核心，形成了以控股、参股企业为主的明线。暗线的企业与明线公司在股权层面，较少或没有直接、间接的股权关系，外界很难了解这些公司与阜兴系究竟有怎样的关联度。

自2012年以来，阜兴集团在无盈利能力的情况下，通过关联企业担保、流动性支持等方式承诺固定收益，包装发行有限合伙类、债权类理财产品和私募基金产品，向社会不特定公众募集资金，募集款项大部分用于兑付到期产品本息、支付销售佣金、个人挥霍及操纵证券市场等。

什么是集资诈骗？

集资诈骗罪，是指个人或者单位以非法占有为目的，违反有关金融法律法规的规定，采用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法，非法向社会公开募集较大数额资金，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违法行为。一般表现为，行为人虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划，而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓的项目，是金融诈骗罪的一种。

金融诈骗有哪些特点呢？

1、诈骗数量金额大、领域广

涉及的金额增多、触及的领域扩大，易造成严重损失。

2、犯罪分子增多、内外勾结、团伙作案

参与犯罪的人员多，团伙配合作案，内外勾结。

3、作案手段多变、智能化、科技化

随着现代科技发展，金融诈骗手段由线下转换为线上，由原始的伪造变为利用高科技技术手段，手机、电脑等作案工具。

金融防骗小常识

做到保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”，有效防范金融诈骗：

【一卡】就是妥善保管好银行卡和网银盾等，不要借给他人使用。

【两码】是指电子银行密码及短信验证码。要将电子银行密码设置为复杂组合并定期修改。短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人。

【三要素】是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。

【四要】一要认准官网网址。二要随时关注账户变动，开通账户变动提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑安装专业杀毒软件，及时升级、定期查杀病毒。

【三不要】一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。