尊敬的客户:
感谢您投资于我公司推出的"北京信托·黄金一号集合资金信托计划"(以下简称"本信托计划")。本信托计划成立于2009年8月17日,现已运作 12个 月。本公司作为受托人,向您报告本信托计划2010年第三季度信托事务管理事宜。
一、信托计划基本情况
信托计划名称:北京信托·黄金一号集合资金信托计划
信托计划成立日:2009年8月17日
信托计划规模:人民币6000万元
信托计划期限:二年
信托资金运用方式:以信托贷款的方式提供给深圳市富理实业有限公司(以下简称:"富理公司"),并指定信托贷款的用途为购买黄金现货,用于黄金礼品加工、销售。
信托收益分配:受托人已于2010年8月23日对该项目进行了年度分配,受益人年化收益率已达到预期水平。
信托计划受托人:北京国际信托有限公司
信托计划保管人:招商银行股份有限公司北京分行
信托账户:招商银行北京分行营业部010900161810817
信托经理:杜芳 李璐
二、信托资金使用情况和项目进展情况
1. 信托资金的使用情况;
2009年8月17日富理公司与我公司签订《信托贷款合同》及《信托贷款合同之补充协议(一)》,信托资金已经于2009年8月17日拨付至富理公司账户内。
2. 项目进展情况;
1) 截止报告期,信托资金人民币6000万元已用于富理公司购买黄金现货,并全部进入富理公司生产经营循环中;
2) 富理公司的采购、生产加工、物流配送、销售环节及管理都在有序地进行当中;
3) 报告期内,富理公司尚没有进行黄金保值性操作。根据协议的约定,富理实业的保值性方案所需资金全部自行筹集,禁止用信托资金进行上述保值性操作。
3. 项目公司财务状况;
资产 |
金额 |
负债与所有者权益 |
金额 |
流动资产 |
83471 |
负债总额 |
66224 |
长期资产 |
17928 |
所有者权益 |
35175 |
资产合计 |
101399 |
负债与所有者权益合计 |
101399 |
截至2010年4月30日,项目公司流动比率为1.64、速动比率为0.66,资产负债率为65.3%,财务状况符合行业特点,财务收支情况正常。
4. 抵押物、担保方或其他保障措施情况。
1)2009年7月20日深圳市富理实业有限公司、王亚莉、王亚滨等分别与我公司签订《合作协议》、《抵押合同》及《股权质押合同》;
2)2009年7月23日富理公司同我公司在深圳市工商局共同办理动产抵押登记手续、8月3日办妥企业股权质押备案手续;
3)按照信托文件的约定,借款人已经购买了我公司为受益人的综合财产保险(包括物流环节和仓储加工环节)。
三、信托财产收支及分配情况
受托人已经于2010 年8月23日向受益人进行信托收益的分配。本次总计向受益人分配信托利益为:4,203,569元,其中信托收益分配金额为4,200,000元,推介期利息分配金额为3,569元。受益人年化收益率已达到预期水平。
四、受托人后续尽职管理情况说明
[FS:PAGE]报告期内受托人根据信托文件的约定向富理公司派驻了财务管理人员实施监管。受托人为增加信托项目存续过程中风险监控手段的可操作性,与富理公司于2009年11月10日签订了《合作协议之补充协议》、《信托贷款合同之补充协议(二)》。上述补充协议主要就受托人对借款人的回款账户共同监管、公章和财务章的使用监督和黄金交易物流的监管等一一做出详细规定。截止到本报告日,本项目的派驻人员已按照有关文件的规定进行了监督管理,管理正常,项目进展正常。
五、有无发生重大变化
2010年2月,信托经理白贵华调离北京国际信托有限公司,信托经理变更为杜芳、李璐。
除此变更外,本信托计划自成立至今,未发生信托资金运用重大变动的情形,未发生涉及诉讼或者损害信托计划财产、受益人利益的情形。报告期内无影响信托项目正常进行的因素。
六、其他事项
无
七、结论
截至目前富理公司经营正常,未发现可能导致借款人丧失还款付息能力的重大情形发生。 本信托计划运行稳定。
为保证本信托计划安全稳健运行,今后我公司将继续严格按照信托合同的约定,勤勉尽责,努力实现信托受益人利益的最大化。
您可以登录我公司网站www.bjitic.com,了解本信托计划运作情况和我公司将推出的其他信托产品信息。如您对本信托计划有疑问或对客户服务有任何要求,请联系我公司财富管理总部。
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北京国际信托有限公司
2010年8月30日
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